ניהול סיכונים משפחתי

כל משפחה במדינת ישראל מכוסה (באמצעות מקום העבודה או ישירות) במסגרות שונות של חסכון פיננסי ופנסיוני , הכוללות לרוב הגנות ביטוחיות שונות בצד לתוכניות (פוליסות ביטוח ) המעניקות הגנה למקרה של אירוע ביטוחי אישי (אובדן כושר עבודה, מוות , מקרה חירום רפואי, מקרה סיעודי ועוד).

מורכבות הנושאים, פיזור ההגנות הביטוחיות בין מספר גורמים/ספקים (ביטוח לאומי, קופת חולים, חברות ביטוח ועוד) והשינויים התכופים יוצרים את הבעיות הבאות:

1. חוסר תכנון ביטוחי משפחתי.

2. חוסר ידיעה – איזה כיסוי קיים, מה איכותו , מה המענה שיינתן בעת הצורך.

3. חוסר יכולת ליישם את הזכויות ולהתמודד מול הגורמים הרלבנטיים.

4. לא מתקיימים לווי ,בקרה ודיווחים תקופתיים.

התוצאה: בלבול,חוסר שליטה, כפילויות , בזבוז, חוסרים.

אם נמאס לך ממצב זה יש לנו פיתרון:

שיטת פ.ד.פסגות לניהול סיכונים משפחתיים על פי צרכי הלקוח

תאור שיטת פ.ד.פסגות לניהול סיכונים משפחתיים על פי צרכי הלקוח

	שם השלב	מאפייני השלב
1	תכנון משפחתי	הגדרת צרכים,רצונות,תוכניות וסדרי עדיפויות באמצעות תכנון סיכונים משפחתי ובניית תוכנית הגנות ביטוחיות משפחתית
2	מיפוי	ריכוז נתוני ההגנות הביטוחיות הקיימות לתמונה משפחתית מרוכזת
3	תוכנית פעולה	החלטה על הפעולות הנדרשות לטיפול בפערים בין תוכנית ההגנות המשפחתית לתמונת ההגנות הביטוחיות הקיימות .קביעת סדר העדיפויות ולוח הזמנים לביצוען.
4	יישום	ביצוע הפעולות הנדרשות על פי תוכנית העבודה. העברת כל תוכניות הביטוח הפרטיות לניהול פ.ד.פסגות
5	בקרה	בקרה על ביצוע הפעולות ועל איכות ביצוען
6	ניהול וליווי	א. עדכון תקופתי של התכנון המשפחתי ושל מיפוי ההגנות כדי לוודא התאמת ההגנות המשפחתיות לצרכים המשתנים ב. טיפול ולווי תהליך של מימוש זכויות ביטוחיות,בעת הצורך.
7	דיווחים	א. דו"ח מצב כיסוי ביטוחי עדכני תקופתי ב. דיווח שוטף על שינויים רלבנטיים להגנה המשפחתית וביצוע התאמות נדרשות